Obligatsiya egasi uchun xavf qayta baholashda namoyon boʻladi: stavkalar oʻsishi bilan avval chiqarilgan qoʻzg'almas kupon bilan qoʻyilgan qoʻgʻozlar arzonlashadi, chunki yangi chiqarilishlar koʻproq daromadlik beradi. Tushishning hajmi qanchalar uzun boʻlsa, duration shunchalik koʻpdir.
Qaytish riskining teskari tomoni ham mavjud. Stavkalar tushishi bilan kuponlar va qaytarilgan nominal summa kamroq daromadlik bilan joylashtirilishi kerak, va haqiqiy natija rejalashtirilgandan kamroq boʻladi. Bir xil investor bir vaqtda ikkala xavfga duchor boʻladi, lekin portfelʼning turli qismlarida.
Oʻzbekistonda xavf boshqacha namoyon boʻladi: uzun muddatli oʻzbekistonda qoʻzg'almas stavka bilan stavkalar tushishidan himoya qiladi, lekin ularning oʻsmasi paytida foyda bermi, lekin erta bekor qilish odatda foizlarning pasaytirilgan stavka boʻyicha qayta hisoblanishini anglatadi.
Xavfni muddatlik orqali boshqaradi. Duration qisqartirish stavkalar oʻsmasi paytida qayta baholashni kamaytiradi, investitsiyalarni turli muddatlarga taqsimlash natijaning joylashtirilish momentiga boʻlgan bogʻliqligini kamaytiradi. Qoʻgʻozlarni boʻysunishgacha saqlayotgan investor uchun foiz xavfi asosan haqiqiy zarar emas, balki utgan foyda bilan cheklangan.