Diversifikatsiyaning mohiyati shundaki, bir pozitsiya bo'yicha zararlar butun portfelning natijasini aniqlamaydi. U kutilayotgan daromadiylikni oshirmaydi — u mumkin bo'lgan natijalarning tarqoqligini kamaytiradi, ya'ni katta yo'qotishlar va o'ta muvaffaqiyatli natija ehtimolligini kamaytirar.
Taqsimlash faqatgina aktivlar voqealar bilan turlicharoq javob berganda ishlaydi. Bir davlatning o'n ta bank aktsiyasi — bu diversifikatsiya qilinmagan portfel emas: sektordagi vaziyat yomonlashganda ular birga arzonlashadi. Taqsimlashning ma'nosi bir vaqtda bir nechta o'lchovlar bo'yicha: aktivlar sinflari bo'yicha (depozitlar, obligatsiyalar, aktsiyalar), valyutalar bo'yicha, sohalar bo'yicha va emitentlar bo'yicha.
Bu usulning chegarasi bor. Ma'lum bir pozitsiyalar sonidan keyin keyingi bo'linish risikni deyarli kamaytirar, lekin boshqaruvni murakkablashtiradi va xarajatlarni oshiradi. Bundan tashqari, diversifikatsiya bozorlarga yaxshi ta'sir qiladigan padishahligidan himoya qilmaydi, buning o'rniga faqat investitsiya gorizontining mos kelishi va riskli aktivlarning ulushi himoya beradi.
Oʻzbekiston bozorida cheklash toʻg'ri etuvchi likvidli qogʻozlarning tor doirasi bilan boʻladi. Shu sharoitda diversifikatsiya aktivlar sinflari va valyutalar boʻyicha amaliyroq, buning oʻrniga koʻp turli aktsiyalar toʻplashga urinish boʻlib, ularining bir qismi kerakli vaqtda sotib bo'lmaydi.