Bosh prokuratura huzuridagi Iqtisodiy jinoyatlar bilan kurashish deparamenti Toshkent shahrining bitta savdo bankida jismoniy shaxsning oʻtkazmasi oʻz ichiga mablag'larni oʻtkazib olib ketishni ochib berdi.

Bu qanday sodir boʻldi

Departamentning Sergeli rayoni boʻyicha bo'limi tasdiqlash oldingi tekshirishni oʻtkazdi.

Tekshirish materiallari boʻyicha, bankining mas'ul xodimlari oʻtkazma egasi nomidan poddel'noe ariza va boshqa hujjatlarni rasmiylashtirib, keyin hisob oʻz ichiga mablag'larni chiqarib oldi.

Mijoz depozitga 500 ming dollar joylashtirgan, ularning ichida 300 ming dollar oʻzlashtirilib olindi.

Jinoyat ishodis qoʻzgaltirildi

Isho Jinoyat kodeksining ikki moddasiga boʻyicha qoʻzgaltirtirildi:

  • moddai 167 — o'zlashtirish yoki gazf qilish oʻz ichiga ot oʻtkazib olib ketish;
  • moddai 228 — hujjatlarni yaratish, poddel'noe, shtamplarni, pechatlarni, boʻshaʻ boʻlinglarni, ularning sotuvini yoki foydalanishini.

Tergov chora-tadbirlari davom etmoqda, vaziyatlar aniklanmoqda.

Bu holat oddiy firibliklashdan qanday farq qiladi

Kalit xususiyat: sxema tashkilot ichidagi amalga oshirildi. Bu erda odatiy ehtiyot chora-tadbirlari ishlamay qolardi, ular odatda mijozlarga ogohlantiradi — kodlarni aytmasligi, havolalarga bosmisligi, masofaviy kirish dasturlarini oʻrnatmasligini.

Oʻtkazma egasi hech qanday amallarni amalga oshirmaganki, mablag'larni yo'qotishiga olib kelishi mumkin. Hujjatlarni uning hisob oʻz ichiga xizmatli kirishga ega boʻlgan xodimlari rasmiylashtirib oldi.

Shuning uchun banklar ichida nazorat alohida tartibga oʻtkazilgan va xodimlari amaliyotlari majburiy audit ning predmetiga teng keladi.

Oʻtkazma egasi nima qila oladi

To'liq ravishda bunday riskni istisno qilish mijoz qoʻlida emas, lekin uni kamaytirish mumkin:

  • SMS-xabarnomalarni hisob boʻyicha barcha operatsiyalari haqida, shu jumladan depozitlar oʻz ichiga ulanish;
  • davriy hisob kopyasi so'rash — 2025 yildan regulyator oʻtkazma egasining huquqini oyiga bir marta bepul olishni taqdim qilmoqda;
  • programma oʻz ichiga mablag'larni tekshirish, oʻtkazmani tugatilishini kutmay;
  • yirik summalar mablag'larni taqsimlash bir qancha tashkilotlar oʻrtasida.

Oxirgi nuqta foyda ikkilanadi: u to'liq qoplanganligini ta'minlaydi, maksimal o'lcham 200 million som bir kishi bitta bankda.

Yagona holat emas

Bir hafta oldin deparament Andijon shahrining boshqa savdo bankining hududiy boshqarmasi yetakchi mutaxassisini qoʻlga olishi haqida xabar berdi. U mijozga 5,5 million som uchun kredit boʻyicha qarzining tufayli chektangan chegarani oʻtishni voz kechishni taʻminlashni waʻda berdi.

Parallel ravishda banklar antifrod-tizimlar boʻyicha ish oʻtkazib chiqdi: yarim yil mobaynida 200 million oʻz ichiga firibliklash operatsiyasi buvi to'xtatildi, ular 461 milliard somdan koʻproq miqdorda tashkil etadi.

Kontrast ko'rsatkichli: texnik tizimlar tashqi hujumlarga muvaffaqiyatli qarshi turadi, lekin xodimlari noto'g'ri foydalanish boshqa nazorat mexanizmlarini talab qiladi.

Yirik jamgʻarmalarni joylashtirish joyi tanlashda, shunchaki oʻtkazma foizlarini emas, balki tashkilotning ohangini, shuningdek hisob oʻz ichiga mustaqil nazorat qurallarining mavjudligini hisoblash kerak.

Material axborot xarakteridasidir.