Департамент по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре выявил хищение средств со вклада физического лица в одном из коммерческих банков Ташкента.

Как это произошло

Доследственную проверку провёл отдел департамента по Сергелийскому району.

По материалам проверки, ответственные сотрудники банка оформили от имени вкладчика поддельное заявление и другие документы, после чего сняли средства со счёта.

Клиент разместил на депозите $500 тысяч, из которых было присвоено $300 тысяч.

Возбуждено уголовное дело

Дело возбуждено по двум статьям Уголовного кодекса:

  • статья 167 — хищение путём присвоения или растраты;
  • статья 228 — изготовление, подделка документов, штампов, печатей, бланков, их сбыт или использование.

Следственные действия продолжаются, обстоятельства устанавливаются.

Чем этот случай отличается от обычного мошенничества

Ключевая особенность: схема реализована изнутри организации. Здесь не сработали бы стандартные меры предосторожности, о которых обычно предупреждают клиентов — не сообщать коды, не переходить по ссылкам, не устанавливать программы удалённого доступа.

Вкладчик не совершал никаких действий, которые могли бы привести к потере средств. Документы оформили сотрудники, имевшие служебный доступ к его счёту.

Именно поэтому внутренний контроль в банках выделен в отдельное направление регулирования, а операции сотрудников подлежат обязательному аудиту.

Что может сделать вкладчик

Полностью исключить такой риск клиент не в силах, но снизить его возможно:

  • подключить SMS-уведомления обо всех операциях по счёту, включая депозитные;
  • периодически запрашивать выписку — с 2025 года регулятор предлагал закрепить право вкладчика раз в месяц получать её бесплатно;
  • проверять баланс через приложение, не дожидаясь окончания срока вклада;
  • при крупных суммах распределять средства между несколькими организациями.

Последний пункт полезен вдвойне: он же обеспечивает полное покрытие системой гарантирования, предельный размер которой составляет 200 млн сумов на одного человека в одном банке.

Не единичный случай

Неделей ранее департамент сообщал о задержании ведущего специалиста регионального управления другого коммерческого банка в Андижане. Он обещал клиенту за 5,5 млн сумов снять запрет на выезд за рубеж, наложенный из-за задолженности по кредиту.

Параллельно банки отчитались о работе антифрод-систем: за полугодие предотвращено более 18 млн мошеннических операций на сумму свыше 461 млрд сумов.

Контраст показателен: технические системы успешно отражают внешние атаки, тогда как злоупотребления сотрудников требуют иных механизмов контроля.

Выбирая, где разместить крупные сбережения, стоит учитывать не только проценты по вкладам, но и репутацию организации, а также доступность инструментов самостоятельного контроля за счётом.

Материал носит информационный характер.